תשואה שנתית S&P 500: הכל על ההצלחה של המדד

תשואה שנתית של S&P 500: מה זה אומר וכיצד זה משפיע על המשקיעים?

האם פעם עליתם על מגרש של כדורגל ובסופו של דבר מצאתם את עצמכם משחקים טניס? ככה זה כשמדברים על תשואה שנתית של S&P 500. אתם לא לגמרי בטוחים מה קורה, אך זה בכל זאת אחד הקטגוריות החשובות ביותר להשקעה. אז מה הסוד שמסתתר מאחורי המספרים האלה? אילו דברים אתם צריכים לדעת כדי לא ליפול למלכודות פיננסיות?

מהי תשואה שנתית וכיצד מחושבת?

תשואה שנתית, בלבול או לא, היא לא הבונוס שתקבלו בסוף השנה אם תעשו את כל המטלות שלכם. מדובר על אחוז הרווח או ההפסד שהשקעה מסוימת עשתה בשנה. במקרה של S&P 500, זה מתייחס לאחוז השינוי במדד בעשור האחרון. אז איך אנו מחשבים את זה?

• קודם כל, לוקחים את ערך המדד בתחילת השנה.
• לאחר מכן, קובעים את ערך המדד בסוף השנה.
• ולבסוף, מחשבים את האחוז של השינוי.

זה לא כזה מסובך כמו זה נשמע, נכון? אז מה המהות של כל זה?

מדוע S&P 500 כל כך חשוב?

אוקי, אז מדד S&P 500 מייצג את 500 החברות הגדולות בארה"ב והוא כמו שומר השערים של עולם ההשקעות. אם אתם לא יודעים כמה הפסדתם או הרווחתם בשוק, תואילו לעצמכם לבדוק את S&P 500. זה מדד שיכול לתת לכם קצת פרספקטיבה. אז מהן החברות שבפנים ומה המהות שלהן?

• אלפבית (גוגל)
• מיקרוסופט
• ענקיות הטכנולוגיה כמו אפל ואמזון
• ומגוון חברות נוספות מתחומים שונים

אז מי יושב על כס השלטון?

החברות המובילות במדד הן בדרך כלל אלו האחרונות שכדאי לשים לב אליהן. הן מהוות משקל רב על התשואה השנתית שלכם אז כדאי להתעדכן. דבר נוסף שכדאי לזכור הוא שהתשואה הזו לא תמיד שווה

כיצד להשקיע במדד S&P 500?

כאשר מדברים על השקעה במדד S&P 500, יש מספר דרכים גלויות לעשות זאת. אנחנו לא מדברים על כרטיסים לכרטיסייה של עותק דיגיטלי. אתם לא צריכים להיות יזמים עם טכנולוגיה מתקדמת כדי להשקיע שם. טיפים להשקעה:

• אפשרות 1: קרנות סל (ETF) שמבוססות על S&P 500.
• אפשרות 2: קרנות נאמנות שמחזיקות במדד.
• אפשרות 3: לקנות מניות באופן ישיר.

לאן הולכת התשואה?

כמובן, אי אפשר לדבר על השקעות בלי להתייחס לסיכונים. כמה זה קרוב ל"בנק של האסון"? תשואה שנתית של S&P 500 לא גורמת לחגיגת כסף ללא סוף. זה עלול להיות שקר שנשמע מדהים.

האם התשואה השנתית היא אינדיקטור טוב בעתיד?

נו, האם התשואה השנתית היא כמו כוכב רפאל? לא בדיוק. יש לה חשיבות, אבל זה לא אומר שהיא תיתן לכם תמונה רציפה. יש גורמים שיכולים להשפיע:

• שוק הסיפקה והביקוש וכלכלה רחבה.
• שינויים במדיניות הממשלתית.
• חדשות משוק ההון.

למה התקווה היא לא טקטיקה?

אחד האתגרים הגדולים ביותר בתור משקיע הוא לזכור שהתשואה של היום לא מייצגת את המחר. בארבעה מתוך חמישה פעמים, הם לא פגעו. אז אל תדברו על כך שהבאתם הביתה את כל הקופה.

הסתכלות על שנים קודמות: מה אפשר ללמוד?

אחת השאלות שכולם שואלים את עצמם היא: "כיצד התשואה שניתנה לקוראים בשנים הקודמות?" יש לזכור שהתשואות משתנות, אז מה אנחנו יכולים ללמוד מכך? קבלו את זה:

• שנת 2021 הייתה שנה מדהימה.
• שנת 2022, ובכן, לא כל כך.
• אם השנים ימשיכו ככה, מישהו יכול להיות שוחר כסף לא יראה הרבה חופש.

האם התמחות היא הפתרון?

טוב, כמעט כל משקיע מתלבט בשאלה הזו. האם להיות מומחה בתחום ספציפי או להסתמך על המדד? לדעתי, זו שאלה מסובכת, אבל בואו נהיה עם רגליים על הקרקע. נכון לעכשיו, המדד מהווה שער למידע.

שאלות ותשובות נפוצות

מהי התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500?

התשואה השנתית הממוצעת היא סביב 7%-10% על פני זמן ארוך.

האם S&P 500 מדד אמין?

כמובן! הוא נחשב לאחת המדדים האמינים ביותר בשוק ההון.

איך תוקפת סיכון ההשקעה במדד?

הסיכון קיים תמיד, אך השקעה במדד מפוזרת, מה שמפחית את הסיכון להשקעה פרטנית.

לאן מתקדם שוק המניות עכשיו?

נראה שיש עליות וירידות, אך השוק בדרך כלל מצביע על עלייה ארוכה בעצם.

האם כדאי לי לקנות מניות בודדות או להשקיע במדד?

בהשקעה במדדים יש פחות סיכון מאשר השקעה במניות בודדות, מה שמסביר למה משקיעים רבים בוחרים בהם.

סיכום: לאן נלך מכאן?

סוף סוף הגענו לסוף המאמר, אבל זה לא אומר שאנחנו צריכים להפסיק לחשוב על תשואה שנתית של S&P 500. זו היקום של עולם ההשקעות, ואם אתם חכמים, אתם תכוונו לשם. השוק מלא בהזדמנויות – שמרו על עיניים פקוחות והיו מוכנים לקחת סיכונים מחושבים. ככה תתקדמו לאורך הדרך הנכון.