מה בתכלס? תשואה ממוצעת של S&P 500 ולמה זה חשוב?
בעולם של השקעות, ישנם כמה מושגים מרכזיים שמסייעים לנו להבין את הכיוונים השונים של השוק. אחד מהם הוא התשואה הממוצעת של מדד ה-S&P 500. אבל מה זה אומר בתכלס? למה זה חשוב לדעת את הנתון הזה? ומדוע יש אנשים שמסוגלים לראות בתשואה הזו תסריט אימה או חלום מתוק? כאן ננסה לפצח את הנושא הזה, נעמיק, נצחק ונבין.
ספלאש של נתונים: מה זה S&P 500?
אז קודם כל, בואו נבין מה זה בעצם ה-S&P 500. מדובר במדד שמתייחס ל-500 מהחברות הגדולות בשוק ההון האמריקאי. זהו מדד שחשוב לעקוב אחריו כי הוא מייצג את הכלכלה האמריקאית בצורה די מדויקת.
- מנהלי עושר: רבים מהמנהלים מתמקדים במדד הזה כדי להעריך את ביצועי השוק.
- קרנות נאמנות: קרנות רבות עוקבות אחר מדד זה ומציעות השקעות מבוססות על התמורות שלו.
- סביר להניח: שכשמדברים על שוק ההון, התשואות של S&P 500 הן נושא שכולם מתעסקים בו.
אז מה התשואה הממוצעת? 10%? יותר? פחות?
יש דיון על מהי התשואה הממוצעת של מדד ה-S&P 500 לאורך ההיסטוריה. מספרים שצפים באוויר טוענים שהתשואה הממוצעת עומדת על בסביבות 10% בשנה. עם זאת, יש אלה שיגידו שזו לא התמונה המלאה.
האמנם 10%?
בואו נדייק: התשואה הזו כוללת את העליות והירידות של השוק, בנוסף לדיבידנדים שחברות מחלקות. זה משהו שחשוב מאוד לקחת בחשבון כי בלעדיהם התמונה תהיה חסרה.
ובכן, נתונים, נתונים, נתונים
כדי לספק מושג על הסטטיסטיקה המרתקת הזו, נבחן כמה נתונים מדהימים:
- במהלך תקופות של 20 שנה, S&P 500 הציג תשואה ממוצעת של 8%-10% לאחר תיקוני אינפלציה.
- בתקופות שונות, היו מקרים שבהם התשואה הגיעה ל-20% ואף יותר, אבל היו גם תקופות של ירידות חדות.
- בין השנים 2009 ל-2020, מדד S&P 500 חווה ריצת עליות שאפשרה לו לעבור על 400%!
מה קורה כשיש ירידות באופק?
שאלה טובה! אם כך, מה קורה כשיש ירידות משמעותיות בשוק כמו אלו שראינו בעקבות משברים כלכליים? אז זהו, שלפעמים התשואה הממוצעת מחביאה בתוכה את הכאב.
המשבר של 2008
בזמן המשבר של 2008, S&P 500 ירד בחדות, אך רבים מהמשקיעים החליטו להחזיק את ההשקעות שלהם, ובסופו של דבר הם ראו את השוק מתאושש. האם זה אומר שהתשואות הן דבר לא בטוח? בהחלט.
סתם משפט חוכמה
בסופו של דבר, ההשקעה בשוק ההון מצריכה אורך רוח. השוק לא תמיד הולך למקום שבו אנחנו רוצים שהוא ילך.
בואו נהיה מציאותיים – האם זו באמת השקעה בטוחה?
כמובן שזה תלוי בנסיבות. בנוסף, לא ניתן להתעלם מהמגוון של אסטרטגיות השקעה.
- המשקיעים האקטיביים: מצפים לתשואות גבוהות על ידי מסחר תכוף בשוק.
- המשקיעים הפסיביים: פשוט קונים ומשאירים את ההשקעות לאורך זמן.
שאלות ותשובות נפוצות
שאלה 1: האם אני צריך להשקיע ב-S&P 500?
אם אתה מחפש השקעה אוטומטית עם פוטנציאל טוב לטווח ארוך, אז בהחלט זה יכול להיות בחירה חכמה.
שאלה 2: מהן הסיכונים בהשקעה במדד?
כמו בכל השקעה, יש סיכון להפסדים. השוק יכול ליפול, ולפעמים ברגעים הכי פחות צפויים.
שאלה 3: האם התשואות משתנות משנה לשנה?
בהחלט! התשואות כל הזמן משתנות, אבל בראייה ארוכת טווח, התשואה נשמרת יחסית עקבית.
שאלה 4: מה ההבדל בין תשואה ברוטו לתשואה נטו?
תשואה ברוטו היא התשואה שהופקה בלי לקחת בחשבון מיסים ודמי ניהול, בעוד תשואה נטו כבר לוקחת את אלה בחשבון.
שאלה 5: איך אני יכול למנף את התשואה הממוצעת הזו?
הדרך היא גיוון ההשקעות והבנת השוק על בוריו. אל תשקול להשקיע רק במדד. חפש הזדמנויות אחרות.
לסיכום – מה למדנו?
לסיכום, התשואה הממוצעת של S&P 500 היא נתון חשוב שדרכו אפשר ללמוד הרבה על השוק ההון. זהו מדד שמציג גם עליות וגם ירידות, ויש לקחת בחשבון את כל הגורמים. אם אתה שואף להשקיע, חשוב לעשות זאת בחוכמה, להיות מודע לסיכונים ולבנות אסטרטגיה מפוקסת. אז, אם ההשקעה ב-S&P 500 היא משהו שאתה שוקל, זכור – גם חצי מנה של סיכון יכולה להוסיף טעם לחיים!