תשואות שנתיות S&P 500: כמה מהן טובות באמת?
נראה כי רבים מאיתנו שואלים את עצמם: "אם תשואות השוק כל כך טובות, למה אני לא רואה את זה בחשבון הבנק שלי?" תשואות שנתיות של מדד ה-S&P 500, שמודדות את ביצועי השוק האמריקאי כולו, מציעות תמונה מדהימה על התפתחות הכלכלה, אך איזה ערך יש לנתונים הללו למי שלא בקיא בעולם ההשקעות? בואו נ dive deep ונבין מה באמת מסתתר מאחורי המספרים.
מה זה S&P 500 ולמה זה חשוב?
אם יש משהו שמגדיר את המצב הכלכלי בארצות הברית, זה ה-S&P 500. מדובר במדד שכולל את 500 המניות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית. למעשה, מדובר באחת המדדים הפופולריים ביותר בקרב משקיעים. אך למה זה כל כך חשוב?
- גיוון: המדד כולל חברות מענפים שונים, מה שמפחית את הסיכון הכלכלי.
- מדד בבחינת ביצועים: יכול לסייע למשקיעים להעריך ביצועים של תיקים שונים.
- קלות בהשוואה: קל יותר להשוות ביצועי חברות בודדות מול המדד.
איך מתבצע החישוב של התשואות?
אז איך בודקים את התשואות השנתיות? זה לא כל כך פשוט כמו שמישהו היה חושב. התשואה מחושבת לפי השינוי במחיר המניות בנוסף לדיבידנדים שחולקו במהלך השנה. אוקי, אבל מה זה אומר בפועל?
השלב הראשון: מחירי המניות
עוד לפני שמדברים על דיבידנדים, יש לבדוק את מחיר המניה בתחילת ובסוף השנה. לדוגמה, אם מחיר המניה היה 1,000 דולר בתחילת השנה ועלה ל-1,100 דולר בסופה, מדד התשואה מהמהלך הזה הוא:
(סוף שנה – תחילת שנה) / תחילת שנה
השלב השני: דיבידנדים
אם יש לך תיק שמקבל דיבידנדים, כל דיבידנד שניתן במהלך השנה נכנס לחישוב הסופי. דיבידנדים יכולים להוסיף משמעותית לתשואה, במיוחד בשווקים מתפתחים.
תשואות צופות פני עתיד או את העבר?
אחד הדברים המוזרים בהשקעות הוא שהתשואות השנתיות לעיתים נדמות כהבטחות לגבי העתיד. האם ניתן באמת לבנות תובנות מההיסטוריה? טוב, יש שיגידו שאם ניצחת פעם, תוכל לנצח שוב, ויש שיאמרו שזה לא עובד כך. השאלה היא, איך אנחנו יכולים לזהות מגמות? ומה באמת חשוב?
- הבנת מחזורי השוק
- אינדיקטורים כלכליים חיצוניים
- מצב סוציו-כלכלי של האוכלוסייה
אלו תשואות נחשבות לטובות?
אז באמת, מה זה אומר תשואה "טובה"? אם נחשב את התשואות של השנים האחרונות, נראה תמונה משתנה. לדוגמה:
- שנת 2020: התשואה הייתה של כ-18.4%
- שנת 2021: עלייה מרשימה של כ-26.9%
- שנת 2022: ירידה לא צפויה של כ-18.1%
האמת היא, שמה שמסביר תשואה "טובה" הוא לא רק האחוז, אלא גם ההקשר שבו היא מתבצעת. האם השוק היה במגמת עלייה? או שמא היו אירועים כלכליים משמעותיים שהשפיעו?
מה אתה צריך לדעת לפני ההשקעה?
אז מהו השיעור החיוני שלמדנו עד כה? השקעה במדד כמו S&P 500 יכולה להיות משתלמת, אבל יש לנהל את הציפיות שלכם כמו שצריך. הנה כמה שאלות שכדאי לשאול את עצמכם לפני שמתכננים לשים את הכסף:
- מהו טווח ההשקעה שלי?
- האם אני מוכן להתמודד עם תנודתיות?
- איך אני מתעדף בין סיכון לתשואה?
תשובות לשאלות נפוצות:
- ש: האם השקעה ב-S&P 500 מתאימה לכל אחד?
ת: זה תלוי במצב הכלכלי שלך ובסיבולת הסיכון שלך. - ש: איך לנזול רווחים?
ת: זה יכול להיות על ידי מכירה של חלק מהמניות כאשר אתה מרגיש שזה הזמן הנכון. - ש: מתי כדאי להשקיע?
ת: השקעות לאורך זמן בדרך כלל משתלמות יותר, ולא צריך לחכות לרגע "המושלם".
לסיכום: ההשקעה החכמה שלך נמצאת כאן?
אם אתם שואלים את עצמכם האם ה-S&P 500 הוא מדריך טוב להשקעה, התשובה היא חד משמעית כן, אך יחד עם זאת, חשוב להזכיר שזה לא באמת משחק ברווזים. כמו בכל דבר בחיים, גם כאן צריך לתכנן, לחשוב ולעשות מחקר מעמיק לפני קבלת החלטות. אין לזלזל במשקל של המידע, ולפעמים, שיחת קפה עם יועץ השקעות עשויה להוות את הדרך הטובה ביותר להכנה לפני היציאה לדרך ההשקעות.
כאשר אתם מתמקדים בגיוון, ציפיות ריאליות ומחקר מעמיק, אתם עשויים לגלות שה-S&P 500 לא רק שמספק תשואות, אלא גם חוויות שלא תשכחו לאורך זמן.